Giorsino (Sella): il private banker protegge da irrazionalità

"L'emergenza ha generato una situazione eccezionale anche dal punto di vista finanziario". I private banker sono stati fra i primi a tastarne il polso, e così è stato anche per Paolo Giorsino, direttore commerciale di Banca Patrimoni Sella & C.

Il primo scoglio in un momento come questo, è quello di "gestire l'emotività dei clienti". Tuttavia, ritiene Giorsino, "che il valore della consulenza si misuri anzitutto dalla capacità di instaurare un rapporto paritario, in cui non è il private banker a suggerire unilateralmente lo strumento finanziario". Sono invece professionista e cliente a individuare insieme "la soluzione più adatta alle esigenze e agli obiettivi. Questo fa sì che le scelte di investimento siano consapevoli e partecipi e, di conseguenza, al riparo dal rischio di comportamenti irrazionali da parte degli investitori".

Giorsino, Sella: la tutela delle persone. Anche grazie alla tecnologia

Il frangente è storico, per non dire epocale. In questa situazione Paolo Giorsino rivela che la loro attenzione "si è orientata verso due direzioni parallele".

"La prima, come già accennavo, è stata la cura e la tutela delle persone. Da subito abbiamo adottato modalità di lavoro smart, limitato gli spostamenti dei nostri professionisti e messo in atto le misure finalizzate a contenere i rischi per loro e per i clienti. Abbiamo inoltre sottoscritto una copertura sanitaria ad hoc a tutela dei collaboratori, per garantire loro la protezione e la serenità indispensabili per svolgere la loro attività".

"Sul fronte operativo, gli eventi non ci hanno colti impreparati. Le tecnologie su cui da tempo abbiamo investito ci permettono infatti di continuare ad essere presenti e proattivi nei confronti dei nostri clienti. Mi riferisco, ad esempio, agli strumenti digitali che consentono ai private banker di erogare il servizio di consulenza a distanza o, più semplicemente, le piattaforme e le applicazioni che permettono ai clienti di svolgere le tradizionali operazioni bancarie senza doversi recare fisicamente presso le nostre succursali".

"La situazione contingente impone inoltre la necessità di trovare nuove soluzioni anche a livello organizzativo. E questa è la grande sfida. Le esperienze di cui sapremo far tesoro oggi, saranno determinanti per il nostro futuro. Le strategie che saremo in grado di mettere in atto oggi, ci porteranno su livelli di maggior efficienza e competitività".

Guardare ai mercati

La direzione investimenti di Banca Patrimoni Sella "sta dando indubbiamente delle importanti chiavi di lettura per interpretare le reazioni dei mercati", prosegue Giorsino. "Stiamo cercando di allontanarci quanto più possibile dalle logiche di market timing, seguendo invece un approccio al mercato graduale, finalizzato alla costruzione di posizioni solide e durature, nell'ambito di una strategia di medio-lungo termine".

Dieci anni di cambiamenti che hanno contrassegnato il mondo del risparmio gestito

L'emergenza giunge proprio a un anno dalla sua nomina a direttore commerciale. "Sono in Banca Patrimoni da più di dieci anni, quindi non riesco a guardare al solo ultimo anno da direttore commerciale. È stato un lungo percorso di crescita personale che si inserisce nel solco del percorso di sviluppo che ha portato Banca Patrimoni Sella & C. oggi a rappresentare un unicum sul mercato, sia come modello di business, sia in quanto banca familiare. In questi anni abbiamo vissuto e fronteggiato tutti i cambiamenti che hanno contrassegnato il mondo del risparmio gestito e il settore della consulenza finanziaria. La storia ci insegna che ciclicamente eventi e situazioni contingenti ci obbligano a fronteggiare nuove sfide, ma le fasi di maggiore incertezza sono seguite da momenti di ripresa e possono essere utili per cogliere delle opportunità. Guardo indietro con soddisfazione, ma preferisco proiettarmi verso il futuro". 

La sfida più difficile

Non è difficile individuare la sfida più ardua. "Senza dubbio la sfida più importante è quella collegata alla situazione attuale, per il carattere di eccezionalità di questa emergenza. Nel giro di pochi giorni abbiamo riorganizzato l'operatività della banca e “convertito” le nostre abitudini lavorative, per continuare a tutelare gli interessi dei clienti. A questo si aggiunge la preoccupazione per la salute delle persone, che dipende dall'azienda nella misura in cui si riescono ad adottare rapidamente le misure di prevenzione indicate dalle autorità, come abbiamo fatto, ma nel caso specifico lascia inermi dal punto di vista medico e scientifico.