Gruppo Sella, il private fa squadra con il corporate banking

Dove – e come – si può fare la differenza? “Nel servizio agli imprenditori”, Giausa non ha dubbi. “L'asset allocation e il wealth planning sono nel nostro Dna. Per i clienti che hanno un'azienda, però, non basta: serve un modello che possa integrare il private banking anche con il corporate e l'investment banking, per supportare l'impresa sul piano della finanza aziendale, anche per operazioni straordinarie.

E noi come gruppo siamo impegnati esattamente a far questo: dal cliente, private banker e corporate e investment banker vanno insieme. Prima la collaborazione era informale, oggi è ben strutturata sul territorio, ma sempre con un coordinamento centrale.

Tra Cib e private banking c'è un dialogo quotidiano. L'approccio integrato nel rispondere alle esigenze del patrimonio personale e aziendale è incoraggiato dalla proprietà e connaturato nel nostro modello: non dimentichiamoci che siamo una banca di imprenditori".

La gestione del patrimonio finanziario non deve comunque restare indietro. Le ricerche dicono che l'ampliamento della gamma di prodotti è il terreno su cui si gioca una buona parte della competizione tra gli operatori del private.

Da una parte, “siamo impegnati a declinare rapidamente la nostra offerta nel risparmio gestito in chiave sostenibile”, ricorda Giausa. “Già oggi gli asset in gestione del gruppo Sella classificati come art. 8 (prendono in considerazione, cioè, anche fattori ambientali e sociali ndr) e art. 9 (hanno un esplicito obiettivo sul fronte della sostenibilità) sono superiori alla media europea del 36,9%.

Le prassi di buona governance, il rispetto dell'ambiente e dei fattori sociali rappresentano elementi imprescindibili per la sostenibilità economica del sistema”.

Poi c'è l'innovazione nelle forme alternative d'investimento, ci sono i private market. “I grandi patrimoni devono avere accesso al mondo dei mercati non quotati, che fino ad oggi è stato appannaggio degli investitori istituzionali”, osserva il top manager. Trattandosi di strumenti illiquidi, che, tipicamente, mantengono il capitale vincolato per un periodo di 7-10 anni o anche superiore, devono riconoscere un extra-rendimento.

“La verità è che i fondi che si collocano sistematicamente nel primo quartile, cioè i migliori, hanno ritorni molto importanti”, precisa il manager, ed i clienti ben comprendono che l'illiquidità dello strumento è premiata.

“Negli ultimi due anni abbiamo lanciato un fondo internazionale di venture capital, un fondo di coinvestimenti di private equity ed un fondo di private debt: il gradimento dei clienti è stato molto incoraggiante”.

Fino a che punto i private market devono essere “democratici”? “L'Italia è un Paese dominato dal segmento small private: la concentrazione di ricchezza nella fascia da 500mila euro a 5 milioni non ha eguali in Europa”, osserva Giausa.

“Gli eltif, da questo punto di vista, rappresentano una soluzione giuridica e gestionale molto interessante, perché i meccanismi di funzionamento sono un po' diversi e i ritorni attesi non troppo distanti dai fondi tradizionali con richiamo del capitale. La soglia d'investimento e le modalità operative li rendono però più interessanti ed accessibili”.

Un altro capito che oggi richiede forti investimenti è la tecnologia. “Imprescindibile non solo per i clienti di oggi – che durante la pandemia hanno in molti casi colmato eventuali lacune, in riferimento all'uso degli strumenti digitali – ma soprattutto per la generazione che segue”.

A questo proposito, Banca Sella ha appena lanciato una nuova piattaforma di private banking, che consente ai banker di gestire tutti i servizi di wealth management in un unico applicativo, tenendo costantemente monitorata la situazione del cliente dal patrimonio finanziario a quello assicurativo, dagli asset immobiliari a quelli aziendali, fino alla pianificazione successoria – con la possibilità di ottenere, se il cliente lo desidera, un'analisi aggregata di tutti i conti correnti aperti presso diversi istituti e di fissare appuntamenti virtuali tra banker e cliente condividendo anche documenti da remoto.

Anche nel wealth management c'è bisogno di innovazione.

 

Articolo tratto da We Wealth di febbraio